执行商评|调查被执行人财产线索的55种方式和渠道


当我们拿着生效裁判文书去法院申请强制执行时,却被法院告知被执行人无财产可供执行,从而陷入僵局。但此时并非无计可施,我们可以通过各种途径主动向法院提供被执行人财产线索,在一定程度上提高执行的效率和回款率。以下是九类55种查找被执行人财产线索的方法供大家参考。


一、不动产

1.在当地房管局、土地管理局核查其名下的房地产信息及交易记录,若已转移登记,重点查看被执行人是否存在赠与或低价转让等损害申请人利益的行为;

2.被执行人隐形或借名购买夫妻海外房产,具体可根据银行流水及资金流向综合分析;

3.近亲属名下的房屋可能是被执行人的财产,可结合资金流向视情启动债权人撤销权之诉;

4.携调查令前往小产权房开发人处查询小产权房;

5.携调查令前往出入境管理局,调查被执行人护照信息,用于匹配海外公开的房产交易信息等,同时,有的被执行人为规避限高令,通过护照乘坐飞机或出入境,此方法也可为后续司法惩戒、限制出入境等措施作铺垫。


二、动产

6.携调查令前往当地车管部门调查被执行人名下车辆;

7.到债务人生产经营场所查找成套设备或存货等一般动产;

8.对于涉及外贸的被执行人,到海关查找监管物、保税货物;

9.根据被执行人的兴趣爱好,找相关交易平台,例如乐器、古玩、字画等。


三、现金及理财产品

10.通过被执行人身份信息查保险、理财;

11.携调查令前往支付宝和微信调查资金流水及理财情况;

12.到单位查工资、奖金;

13.集团公司有财务公司,这个财务公司在人民银行有存款准备金;

14.集团公司的财务公司,有集团内结算账户;

15.携调查令前往住房公积金中心,调取被执行人的公积金账户及余额;

16.携调查令前往银行查询被执行人购买纪念币的线索;

17.携调查令前往医保局,查询被执行人医保账户余额;

18.被执行人为离、退休职工的,可以执行社保机构发放给被执行人的养老金;

19.可冻结、扣划企业党组织的党费账户中非党费资产;

20.对被执行人名下大宗商品交易资金结算账户,执行法院应当查明账户资金的性质,严格区分账户内被执行人自有资金与客户交易资金,并只能对被执行人自有资金予以执行;

21.被执行人购买的金融理财产品,无论是银行自己发行的(包括总行和省分行发行的,简称自营产品),还是银行代理销售的(简称代售产品),都属于其拥有的财产权。


四、股票证券

22.通过上海、深圳两个证券交易所的证券登记公司,携调查令可以查清被执行人在全国任何一家证券公司证券营业部的开户和账上现金和股票数目情况;

23.查询他人或其他企业三板股票,需携调查令至全国中小企业股份转让系统有限责任公司查询;

24.携调查令到国债登记托管机构查找国债;

25.上市公司、新三板公司可以公开查询该公司的年报、对外债权、股权登记等信息。


五、企业状况

26.通过被执行人企业的财务和当地税务、工商和政府其它职能部门,携调查令调查其财务报表、企业盈利情况、企业资产明细等相关资料,总之,在其有可能存放资产的地方,都要摸排一遍;

27.查询企业的官网中项目中标或交易信息;

28.调取工商内档,查询目标公司的股东会议记录,隐名股东如果想显名,一定会在会议记录中签字,通过查询股东会、董事会会议记录,可能查询到隐名股东持有的股权;

29.通过与债务人的交易相对人沟通交流,了解掌握债务人重大投资、重大交易及重大财产变动信息,包括应收账款、到期债权等;

30.通过与债务人内部工作人员交流获取财产信息;

31.通过银行内部各部门和机构获取财产信息;

32.通过社会公开或半公开悬赏获取财产信息;

33.查看债务人申请授信时或授信检查时提交的企业会计报表和其他财务资料,查找债务人的对外投资、存货、应收款项等;

34.密切注意当地新闻媒体、中介机构或当地政府主管部门披露的债务人投资、经营或财产变动信息,如作为上市公司发布的季报、中报、年报等;

35.债务人因债务众多,企业账号可能无法使用,携调查令到税务局查询企业往来账的账号,可能是公司会计、法定代表人个人卡号,申请执行;

36.从排污审批企业查询排污使用权;

37.携调查令前往林业局查询林业证;

38.携调查令去税务局查询企业开票记录,对应应收账款;

39.掌握其投资实业公司情况。可在被执行人有可能投资兴办实业公司的城市工商管理部门,用其名称“海选”其有无投资兴办的实业公司。


六、法院裁判权益、到期债权

40.可通过核查债务人、保证人与第三方签署的合同,获取应收账款信息;同时,可登录裁判文书网、执行信息公开网核查债务人、保证人的到期债权及法院裁判权益。


七、网络媒体及社会关系

41.通过共同参与的群中被执行人中的发现或者照片来筛选是否有财产线索;通过微信朋友圈发现是否有财产线索;

42.假离婚真逃债等被执行人,通过民政部门,查询其婚姻状况、调取离婚协议,查找分割财产情况;

43.去被执行人的原籍老家探听相关财产线索;

44.通过被执行人的朋友可以了解被执行人的财产信息;

45.通过被执行人离婚的配偶可以了解被执行人的财产信息;

46.通过悬赏的方式获取财产线索;

47.查看抖音账号、花呗,发现消费习惯和财产线索;

48.通过被执行人电话查询其在公众平台上的账号,例如:抖音、网站、快手、微博、公众号、知乎账号等,有无粉丝流量、有无绑定银行卡;

49.安排线人去了解被执行人相关联的人或者被执行人公司;

50.通过老赖炒掉的员工、交恶的原拍档等获取有价值的财产线索;

51.通过网络搜索引擎关键词查询搜索被执行人线索;

52.了解被执行人子女状况,调查未成年子女名下是否存在来历不明的巨额财产;

53.通过企查查等APP中的“新闻公告”,查找有关企业的新闻。


八、矿产权益

54.企业采矿权、探矿权等矿产权益可通过中华人民共和国国自然资源部网站以及全国各地方国土资源部门官方网站查询。


九、知识产权

55.到国家商标总局、知识产权局等知识产权管理部门查找商标、专利等知识产权。


在对被执行人财产进行初步调查之后,我们可以甄别出有效的财产线索从而帮助法官提升执行效率,具体包括:1.财产具备权利外观,即从形式上初步判断该财产属于被执行人;2.属于合法财产;3.不属于豁免财产,如生活必需品、荣誉表彰物品或党费等;4.财产线索应尽可能具体、明确,如不动产具体位置、车辆车牌号等。

最后,祝各位申请执行人执行到位、如愿以偿!