湖北省孝感市人民检察院：原审均败诉、检察院终采纳我方观点发出检察建议

审理法院：

湖北省孝感市人民检察院

一、典型意义

款项来往较多的民间借贷案件应对每一笔转账进行逐一核实，确认每笔转账对应的事实情况及证据依据。

二、基本案情

原告李某将被告A公司、B某、C某诉至法院认为三个主体均为借款人，并要求返还借款，案件虽经多番审理，但仍有基本事实未能查清，原审法院对证据的认定亦有错误。

三、代理经过

商则团队在接受B某委托后，立即组织案件研讨，核对案件事实、明确法律适用，并重点分析了案涉借款每笔款项的来龙去脉及对应证据，梳理案涉借贷关系到底存在多少出借款项、又已经归还了多少款项，重点提出以下意见：

1.原审法院所依据的本案重要证据《借贷往来明细确认表》系伪造证据，无证据能力。原审法院未予查明，导致对本案“实际出借金额”存在严重的事实认定错误；

2.本案借款人已归还418.41万元，借款债务本息已被清偿完毕，原审法院对本案“已偿还金额及利息”存在认定错误；

3.李某构成职业放贷，故其在职业放贷中所签订的借款合同因违反国家金融法律法规、政策及相关司法解释而无效。

四、审理结果

经过审理，检察院采纳了商则团队提出的意见，并于2025年4月8日作出鄂孝检民监〔2024〕83号通知书，通知申请人检察院已向法院发出检察建议，成功地保护了当事人的合法权益。